Vụ án xảy ra tại huyện Duy Xuyên, tỉnh Quảng Nam (cũ) nay là xã Nam Phước, thành phố Đà Nẵng theo Quyết định khởi tố vụ án hình sự số 123/QĐ-ĐCSHS-KT-MT ngày 25/10/2024.
Cơ quan điều tra đã áp dụng biện pháp ngăn chặn Bắt bị can để tạm giam đối với bị can Nguyễn Thị Hạnh.
Đồng thời áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú đối với các bị can: Võ Thị Gái, Nguyễn Hồng Thủy, Huỳnh Thanh Việt, Nguyễn Ngọc Anh Tài, Vũ Thị Thủy, Trần Thị Viên, Nguyễn Thị Thu Nguyệt, Lưu Thị Lan và Nguyễn Thanh Hoàng.
Theo Phòng cảnh sát điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu, môi trường, Công an thành phố Đà Nẵng: Từ tháng 6/2021, Nguyễn Thị Hạnh - sinh ngày 11/7/1999, trú huyện Duy Xuyên, tỉnh Quảng Nam (cũ) được bà Huỳnh Thị Hơn (sinh năm 1973, trú xã Duy Xuyên, thành phố Đà Nẵng) - cộng tác viên của công ty Prudential, chi nhánh Nam Phước, mời về làm thư ký riêng.
Trong quá trình làm việc, ngoài các công việc thường ngày được bà Hơn giao thì khi có thông báo của công ty về các trường hợp đề nghị giải quyết quyền lợi bảo hiểm bị sai giấy tờ, hồ sơ như cáo phó người chết không đúng năm sinh trên hệ thống, các giấy tờ viện phí bị lệch ngày tháng so với ngày đúng… thì bà Hơn giao cho Hạnh liên hệ khách hàng để bổ sung lại hồ sơ, điều chỉnh trên phần mềm hệ thống.
Từ đó, Hạnh phát hiện thủ tục thẩm định và tự xét duyệt tự động chi trả yêu cầu quyền lợi bảo hiểm của công ty Prudential có nhiều sơ hở. Cụ thể: Khi nộp hồ sơ giải quyết quyền lợi bảo hiểm trực tuyến trên ứng dụng Zalo, nếu quyền lợi bảo hiểm chi trả mỗi lần nhỏ hơn hoặc bằng 6.000.000 đồng thì hệ thống tự động sẽ tự xét duyệt và chi trả quyền lợi. Đối với quyền lợi bảo hiểm chi trả mỗi lần lớn hơn số tiền 6.000.000 đồng thì hồ sơ sẽ dừng lại cho Thẩm định viên thẩm định.
Khách hàng mua, tham gia bảo hiểm Prudential, khi cần giải quyết hồ sơ này đều có thể tự sử dụng tài khoản Zalo của bản thân hoặc nhờ người khác sử dụng tài khoản Zalo nhập từ khóa “Prudential” trên mục tìm kiếm để nộp hồ sơ trực tuyến.
Lợi dụng kẽ hở này, Hạnh nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền chi trả quyền lợi bảo hiểm đối với khách hàng có mua bảo hiểm, bằng cách thông qua chính các khách hàng hoặc những người thân của các khách hàng.
Quá trình điều tra đã xác định, với thủ đoạn trên, Hạnh và 9 người khác gồm: Võ Thị Gái, Nguyễn Hồng Thủy, Huỳnh Thanh Việt, Nguyễn Ngọc Anh Tài, Vũ Thị Thủy, Trần Thị Viên, Nguyễn Thị Thu Nguyệt, Lưu Thị Lan và Nguyễn Thanh Hoàng làm giả hồ sơ chứng từ để đề nghị Công ty Prudential giải quyết quyền lợi bảo hiểm cho 213 hồ sơ y tế với tổng số tiền hơn 546 triệu đồng.
Hiện vụ việc đang được Cơ quan điều tra mở rộng.
